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广发证券携广发资管推出基于区块链的自主研发ABS云平台

上传时间:2018-10-30 阅读次数:390 【返回】 上一篇 下一篇

如今,区块链作为金融科技中最潮流的技术,正被摸索着应用于突破ABS行业痛点,驱动金融服务模式变革升级,助力资产证券化市场进入智能新时代。广发证券、广发资管基于区块链技术以及在ABS深耕多年的实践经验,推出了自主研发的ABS云平台,实现资产精准化、智能化管理,实时化监控。

探索区块链技术  解决资产证券化行业痛点

自2014年备案制以来,ABS呈爆发式增长态势。截至2018年6月末,我国ABS历史累计发行4.14万亿元,但ABS存量规模仅占债券市场份额不足3%,远低于美国30%左右的比例。究其原因,信息不对称、发行管理困难、资产运行效率低是行业发展的核心痛点。为了解决传统资产证券化市场的行业痛点,广发证券携其旗下全资子公司广发资管自主研发了基于区块链技术的资产证券化平台——广发证券ABS云平台。目前该平台已经上线第一期,并且在10月18日实现首笔基础资产上链保存。此前成立的由广发资管担任管理人的“广发恒进-正佳企业集团正佳广场资产支持专项计划” 为2018年迄今为止全市场最大规模CMBS,发行规模为73.006亿元,将基于广发证券ABS云平台进行管理,是首单基于区块链技术管理和监控基础资产运营情况的CMBS项目。广发证券ABS云平台旨在提高效率降低成本的同时,协助管理人履行好责任与义务,更好地服务客户,打造广发资产证券化品牌。

区块链是一个可信的数据库,具有去中介信任、防篡改、交易可追溯等特性。区块链与资产证券化相结合能有效保障资产的真实性,有助于解决行业中的痛点问题。中介机构可以通过区块链获取真实的基础资产数据,提高在尽调环节的效率;而投资者可以在真实的基础资产数据上开展分析,更准确的评估资产价格;监管机构也能够更大程度上实现穿透式监管的需求。

以区块链为驱动  打造双重亮点平台

针对技术和业务模式都比较新的特点,广发证券ABS云平台采用了“小步快跑,快速迭代”的方式进行分期开发。目前上线部署的第一期主要包括了数据收集和区块链存证的功能,具有以下产品亮点:

全通用的数据模型。针对资产证券化业务的基础资产种类繁多的特点,广发证券ABS云平台注重数据模型和接口设计的通用性,适用于各种类型的基础资产,包括CMBS、消费金融类ABS等, 并且将在后续版本中支持针对不同的资产定义个性化的监控指标,有助于及时的信息披露和事件处理,保护投资者利益,提高资产证券化产品管理人的管理能力。

可回溯的历史数据。每一次基础资产数据的变动都将形成一个数据版本,用户可以回溯历史上的任意版本的数据。此外,结合区块链,用户还可以容易地实现数据溯源。该平台能为跨机构的协作提供建立信任的工具,当出现争议时可以获取当时的数据进行举证。

    目前,区块链技术在金融行业的应用给传统金融模式带来了一些突破性的发展,但当前区块链技术本身的局限性、金融行业的复杂度和交叉性,都让未来的“区块链+金融”的创新模式探索存在巨大的挑战。

广发证券表示,目前公司正在积极参与深交所的区块链研究课题,未来将进一步增加和同行的交流与合作,寻找更多的区块链应用场景,共同提升金融市场的效率;未来将继续依托区块链、人工智能等科技手段,致力金融科技在服务实体经济发展的研究创新。

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